שמונה מקומות לבדוק, מה שואלים בכל אחד, ומה מביאים.
כמעט שום דבר בישראל לא מגיע אוטומטית. הטבות, החזרים והנחות מחכות שתגיש. מי שלא מגיש פשוט לא מקבל, בלי קשר לזכאות. לכן השאלה היחידה שחשובה היא איפה בודקים ומה שואלים.
סמן את מה שנכון לגביך. כל סימון פותח מקומות שכדאי שתבדוק.
| איפה | מה בודקים | מה מביאים | למה מפספסים |
|---|---|---|---|
| ביטוח לאומי | מענקים והטבות לפי מצב: ילדים, נכות, אבטלה, לידה, שאירים | תעודת זהות, אישורי הכנסה, מסמכים רפואיים לפי העניין | רוב ההטבות דורשות הגשה יזומה ולא נשלחות מעצמן |
| ארנונה (העירייה) | הנחות לפי סטטוס: הכנסה, נכות, חד-הורי, סטודנט, חייל | אישורי הכנסה, תעודות מעמד, חוזה שכירות | ההנחה ניתנת לשנה ודורשת חידוש — הרבה שוכחים לחדש |
| מס הכנסה | נקודות זיכוי והחזרי מס משש שנים אחורה | טפסי 106 מכל מעסיק, אישורים על ילדים/עלייה/שחרור | החזר מס לא מגיע אוטומטית. חייבים להגיש דוח |
| קופת חולים | החזרים על טיפולים והשתתפות עצמית בביטוח המשלים | קבלות מקוריות ואישור ביצוע | ההחזר לא אוטומטי, ויש תקופת התיישנות להגשה |
| ביטוחים פרטיים | כפל כיסויים — לרוב משלמים פעמיים על אותו דבר | רשימת כל הפוליסות: פרטי, דרך העבודה, דרך הקופה | כל פוליסה נרכשה בנפרד ואף אחד לא בודק חפיפה |
| חשמל ומים | הנחות והסדרים לפי מצב וצריכה | חשבון אחרון, אישורי מעמד | צריך לבקש; לא מוצע יזומה |
| פנסיה וקרנות | דמי ניהול, כפל קרנות, וכספים שנשכחו אצל מעסיקים ישנים | דוחות שנתיים מכל הגופים | מי שהחליף עבודות משאיר קרנות מאחור בלי לדעת |
| הבנק וכרטיס האשראי | עמלות שנגבות בלי שבדקת שנים, וביטוחים נלווים | דף עמלות שנתי | העמלות משתנות והלקוח לא מקבל התראה |
נושא: בקשה לפירוט כיסויים — [שם] [ת.ז] שלום, אבקש לקבל פירוט מלא של כל הכיסויים הפעילים על שמי, כולל תאריך תחילה, פרמיה חודשית ותקופת אכשרה. כמו כן אבקש לדעת האם קיימת חפיפה בין הכיסויים הללו לבין כיסוי במסגרת ביטוח בריאות משלים בקופת החולים. תודה, [שם] · [ת.ז] · [טלפון]
נושא: בקשה לאיתור חשבונות על שמי שלום, אבקש לקבל ריכוז של כל החשבונות הפנסיוניים והכספים הרשומים על שמי, לרבות חשבונות לא פעילים ממעסיקים קודמים. אבקש לכלול: שם הגוף, מספר חשבון, יתרה, ודמי ניהול נוכחיים. תודה, [שם] · [ת.ז] · [טלפון]
נושא: בקשה לבחינת זכאות להנחה בארנונה — [כתובת] לכבוד מחלקת הגבייה, אבקש לבחון את זכאותי להנחה בארנונה לשנת [שנה] בגין [הסטטוס הרלוונטי]. מצורפים: [רשימת המסמכים] אשמח לדעת אילו מסמכים נוספים נדרשים. [שם] · [ת.ז] · [כתובת] · [טלפון]